Analisis Fraud dalam Praktik Investasi: Studi Kasus pada Koperasi C

Deskripsi

Tesis ini bertujuan untuk mempresentasikan skema fraud yang unik yang dilakukan Koperasi C yang berada di PT G, sebuah perusahaan transportasi. Sepanjang 7 tahun, perusahaan telah mengumpulkan lebih dari Rp4,7 triliun investasi dari lebih dari 8,700 investor melalui Koperasi C. Koperasi dapat menarik banyak investor dengan imbal hasil yang fantastis, namun mereka tidak dapat membayar bunga dan pokok pinjaman sesuai janji, sehingga terjadi kegagalan kredit. Peneliti mengumpulkan berbagai bukti dari wawancara dan dokumen publik untuk menemukan akar penyebab terjadi fraud dan celah antara regulasi berlaku dan skema tersebut. Ditemukan bahwa skandal keuangan tersebut dapat berlangsung karena bentuk usaha koperasi meminimalkan peran pengawasan dari pemerintah meskipun substansi ekonomi Koperasi C setara dengan perusahaan. PT G turut jatuh akibat chanelling modal dan utang yang kemudian ditindaklanjuti sebagai pencucian uang. Penegakan hukum dan pengawasan dari Kementerian Koperasi dan UKM serta Otoritas Jasa Keuangan (OJK) diperlukan untuk mengintervensi model bisnis serupa yang dapat merugikan masyarakat.